Trang chủ / Giả danh cơ quan, tổ chức

Nâng hạn mức chuyển tiền không cần hồ sơ, cẩn thận phí giả

Câu chuyện cảnh giác

Chị T. buôn vải online, dạo này đơn nhiều nên muốn nâng hạn mức chuyển tiền cho tiện. Một tài khoản Zalo xưng là nhân viên ngân hàng nhắn cho chị, nói có thể nâng hạn mức lên gấp nhiều lần mà không cần hồ sơ, chỉ cần đóng một khoản phí dịch vụ và đọc mã xác nhận. Chị T. thấy tiện nên định làm ngay, nhưng rồi nhớ ra lần nâng hạn mức trước chị phải ra ngân hàng ký giấy tờ đàng hoàng. Chị hỏi vì sao lần này khác, bên kia trả lời vòng vo rồi hối chị làm nhanh. Chị dừng lại, hôm sau ra ngân hàng thì nhân viên thật nói không có dịch vụ nâng hạn mức qua Zalo như vậy.

Minh họa

Đoạn hội thoại dưới đây là minh họa, không phải tin nhắn thật.

Vì sao dễ sập bẫy

• Người bán hàng online thật sự cần hạn mức cao nên lời mời trúng đúng nhu cầu.
• Làm online, không cần hồ sơ nghe rất tiện so với thủ tục ngân hàng bình thường.
• Người nhắn tin dùng ảnh đại diện và cách xưng hô giống nhân viên thật.
• Tâm lý muốn xử lý nhanh để kịp chuyển tiền cho đối tác khiến nạn nhân vội vàng.

Dấu hiệu nhận biết

• Hứa nâng hạn mức cao mà không cần hồ sơ, không cần chứng minh thu nhập.
• Yêu cầu đóng phí dịch vụ trước khi nâng hạn mức.
• Bắt chuyển phí cho tài khoản cá nhân, không phải tài khoản ngân hàng.
• Xin mã xác nhận gửi về điện thoại để kích hoạt hạn mức mới.
• Chỉ liên hệ qua Zalo hoặc số cá nhân, không hướng dẫn ra chi nhánh.
• Hối thúc làm ngay, dọa hết chương trình ưu đãi.

Cách phòng tránh

• Chỉ nâng hạn mức qua ứng dụng ngân hàng chính thức hoặc tại chi nhánh.
• Từ chối ngay khi bên kia bắt đóng phí trước để nâng hạn mức.
• Không đọc mã xác nhận cho bất kỳ ai nhắn tin tự xưng là nhân viên ngân hàng.
• Không chuyển tiền cho tài khoản cá nhân để làm dịch vụ ngân hàng.
• Kiểm tra hạn mức hiện tại trong ứng dụng ngân hàng trước khi tin lời mời lạ.
• Khi nghi ngờ, tự gọi tổng đài ngân hàng theo số đã biết để hỏi lại.

Gặp tình huống này thì làm gì

• Dừng tương tác ngay, không đóng phí, không đọc mã xác nhận và không chuyển tiền cho tài khoản cá nhân đó.
• Chặn và báo cáo tài khoản Zalo giả mạo trên chính nền tảng đã gặp.
• Lưu bằng chứng: ảnh chụp tin nhắn và tài khoản Zalo đó.
• Kiểm tra hạn mức hiện tại trong ứng dụng ngân hàng chính thức, hoặc tự gọi tổng đài ngân hàng theo số đã biết để hỏi về thủ tục nâng hạn mức, không làm theo hướng dẫn qua Zalo.
• Vì trong câu chuyện này chị T. chưa đóng phí và chưa đọc mã cho ai nên không cần tự khóa tài khoản, thẻ hay đổi mật khẩu chỉ vì đã nhận tin nhắn mời nâng hạn mức. Chỉ khi kiểm tra lại thấy đã lỡ đóng phí hoặc lộ mã thì mới khóa tài khoản, thẻ qua ứng dụng hoặc tổng đài, liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức, giữ bằng chứng và trình báo công an.
• Cảnh báo người thân và bạn bán hàng online về chiêu nâng hạn mức giả này.

Tags

Giả danh ngân hàngPhí trướcOTP

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.

Bạn hãy copy bài viết này và gửi cho bạn bè, người thân để tránh bị lừa mất tiền nhé.