Trang chủ / Giả danh cơ quan, tổ chức

Vay vốn lãi thấp trên mạng, coi chừng mất phí trước

Câu chuyện cảnh giác

Chị L. bán tạp hóa ở chợ huyện, đang muốn vay một khoản nhỏ để sửa lại mái che cửa hàng. Một buổi tối, chị thấy một trang mạng xã hội có tên và logo giống một ngân hàng lớn, quảng cáo cho vay nhanh, lãi suất rất thấp, không cần chứng minh thu nhập nhiều. Chị nhắn tin hỏi thử, bên kia trả lời rất nhiệt tình, nói hồ sơ của chị đã được duyệt sơ bộ. Nhưng trước khi nhận tiền, chị phải đóng trước một khoản gọi là phí bảo hiểm khoản vay, rồi lại thêm phí hồ sơ. Chị chợt thấy lạ: ngân hàng thật thì trừ phí vào khoản vay hoặc thu theo hợp đồng rõ ràng, chứ không bắt chuyển trước cho tài khoản cá nhân lạ. Chị dừng lại, không chuyển thêm đồng nào, rồi hôm sau ra phòng giao dịch hỏi thì mới biết trang đó là giả.

Minh họa

Đoạn hội thoại dưới đây là minh họa, không phải tin nhắn thật.

Vì sao dễ sập bẫy

• Đang cần tiền gấp nên nghe lời hứa giải ngân nhanh là muốn tin ngay.
• Lãi suất thấp và thủ tục dễ nghe rất hợp với người đang khó khăn về vốn.
• Trang giả dùng tên, logo và cách nói chuyện giống ngân hàng thật nên khó phân biệt lúc đầu.
• Áp lực hết suất ưu đãi khiến nạn nhân vội chuyển tiền mà không kịp kiểm tra.

Dấu hiệu nhận biết

• Quảng cáo vay lãi suất rất thấp, duyệt nhanh dù hồ sơ yếu hoặc chưa thẩm định gì.
• Yêu cầu đóng phí bảo hiểm, phí hồ sơ hoặc phí chứng minh thu nhập trước khi nhận tiền.
• Bắt chuyển tiền cho tài khoản cá nhân, tên người nhận không khớp tên ngân hàng.
• Hối thúc chuyển nhanh, dọa hết suất ưu đãi nếu chần chừ.
• Chỉ liên hệ qua trang mạng xã hội hoặc tài khoản cá nhân, không có địa chỉ phòng giao dịch rõ ràng.
• Xin ảnh giấy tờ tùy thân và thông tin tài khoản qua tin nhắn để làm hồ sơ vội.

Cách phòng tránh

• Chỉ vay qua chi nhánh, ứng dụng chính thức hoặc tổng đài công bố trên website thật của ngân hàng.
• Từ chối ngay khi bên kia bắt đóng bất kỳ khoản phí nào trước khi giải ngân.
• Không chuyển tiền cho tài khoản cá nhân tự xưng là nhân viên ngân hàng hay đối tác thu hộ.
• Không gửi ảnh giấy tờ tùy thân, mật khẩu hay mã xác nhận qua mạng xã hội.
• Hỏi rõ hợp đồng, lãi suất, phí và lịch trả nợ bằng văn bản trước khi ký bất cứ thứ gì.
• Khi nghi ngờ, dừng liên hệ và tự gọi tổng đài ngân hàng theo số đã biết từ trước để kiểm tra.

Gặp tình huống này thì làm gì

• Dừng tương tác ngay, không nhắn thêm, không chuyển phí và không gửi ảnh giấy tờ cho trang đó.
• Chặn và báo cáo trang, tài khoản giả mạo trên chính nền tảng mạng xã hội đã gặp.
• Lưu bằng chứng: ảnh chụp tin nhắn và trang quảng cáo để đối chiếu khi cần.
• Kiểm chứng qua kênh độc lập đã biết từ trước, ví dụ ra phòng giao dịch hoặc tự gọi tổng đài ngân hàng theo số công bố trên website thật, không gọi số do trang giả cung cấp.
• Vì trong câu chuyện này chị L. chưa chuyển tiền và chưa lộ mật khẩu hay mã xác nhận nên không cần tự khóa tài khoản hay đổi mật khẩu chỉ vì đã nhắn tin hỏi thử. Chỉ khi kiểm tra lại thấy đã lỡ chuyển tiền hoặc lộ thông tin thì mới liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức, giữ bằng chứng và trình báo công an.
• Cảnh báo người thân và bạn bè để không ai khác sập cùng chiêu này.

Tags

Giả danh ngân hàngPhí trướcFacebook

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.

Bạn hãy copy bài viết này và gửi cho bạn bè, người thân để tránh bị lừa mất tiền nhé.