Chuyển tiền lòng vòng giúp người lạ, tưởng giúp đỡ mà thành đồng phạm
Câu chuyện cảnh giác
C. làm nhân viên bán hàng, được một người quen qua mạng nhờ chuyển tiền lòng vòng qua vài tài khoản, nói là để thanh toán cho đối tác. Người đó trả C. một khoản phí cho mỗi lần chuyển, C. nghĩ đó chỉ là giúp đỡ và kiếm thêm. C. chuyển vài lần, số tiền ngày càng lớn. Một lần, ngân hàng hỏi C. về nguồn tiền và mục đích chuyển, C. không giải thích được, lúc đó mới hiểu mình có thể đã tham gia vào việc che giấu nguồn tiền phạm tội.
Minh họa
Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.
Vì sao dễ sập bẫy
- Muốn kiếm thêm bằng việc chuyển tiền hộ, nghĩ đó chỉ là giúp đỡ đơn giản.
- Tin lời người nhờ nói là thanh toán cho đối tác, không hỏi nguồn tiền thật.
- Thấy phí chuyển về đều nên tiếp tục, không nghĩ tới trách nhiệm pháp lý.
Dấu hiệu nhận biết
- Chuyển tiền lòng vòng qua nhiều tài khoản để che giấu nguồn tiền là dấu hiệu rửa tiền.
- Người nhờ trả phí cho việc chuyển hộ, tránh nói rõ nguồn tiền và mục đích thật.
- Số tiền chuyển ngày càng lớn, tần suất ngày càng dày là dấu hiệu bất thường.
- Ngân hàng hỏi về nguồn tiền là cảnh báo sớm, không nên bỏ qua.
- Người nhờ biến mất hoặc đổ trách nhiệm khi tài khoản bị xác minh.
Cách phòng tránh
- Không bao giờ chuyển tiền hộ cho người lạ, dù được trả phí và dù lý do nghe hợp lý.
- Hỏi rõ nguồn tiền và mục đích chuyển, không rõ thì từ chối ngay.
- Nghi ngờ mọi lời nhờ chuyển lòng vòng qua nhiều tài khoản, vì giao dịch bình thường không cần làm vậy.
- Nếu đã chuyển hộ thì dừng ngay, lưu bằng chứng và trình báo công an để được hướng dẫn.
Gặp tình huống này thì làm gì
- Dừng ngay mọi giao dịch nhận tiền hộ, chuyển tiền hộ hoặc cho thuê tài khoản, không nhận thêm giao dịch nào nữa, dù người thuê hứa hẹn gì.
- Ra ngân hàng để khóa hoặc đóng tài khoản liên quan theo hướng dẫn chính thức, và mang theo toàn bộ tin nhắn, sao kê và thông tin người thuê để trình báo công an và hợp tác giải trình.
- Không xóa tin nhắn hay giao dịch, vì đó là bằng chứng cho thấy bạn đã dừng lại và hợp tác.
- Không nói dối hoặc khai không đúng sự thật với ngân hàng hay công an, và nên tìm tư vấn pháp lý nếu vụ việc đã liên quan tới điều tra.
- Cảnh báo người khác không làm việc tương tự, vì tài khoản vẫn đứng tên bạn và bạn vẫn phải chịu trách nhiệm với các giao dịch qua tài khoản đó.
Bài viết liên quan
Bán tài khoản ngân hàng, bán luôn cả rắc rối pháp lý
N. làm công nhân, nghe nói bán tài khoản ngân hàng không dùng tới được tiền ngay nên tìm người mua qua mạng. Người mua trả giá cao, yêu cầu N. giao cả thẻ, sim và giấy tờ liên quan...
Cho thuê tài khoản nhận tiền hộ, tưởng vô hại mà thành trung gian rửa tiền
B. làm nhân viên kho, muốn kiếm thêm nên nhận lời cho thuê tài khoản để nhận tiền hộ, hưởng hoa hồng theo giao dịch. Người thuê nói tiền là tiền kinh doanh, B. chỉ cần nhận rồi chu...
Chuyển tiền hộ lãi cao, tiền gửi đi rồi thì người cũng đi
T. làm công nhân, muốn gửi tiền về quê cho gia đình với phí thấp nên tìm người chuyển tiền hộ qua mạng. Người đó chào tỷ giá tốt hơn ngân hàng, phí thấp, chuyển nhanh trong ngày. T...
Mở tài khoản thuê lấy tiền công, tài khoản đi lừa người khác
Tài là sinh viên, cần tiền đóng học phí nên thấy bài đăng thuê mở tài khoản ngân hàng trả tiền công cao. Người thuê nói chỉ cần mở tài khoản, giao thẻ và sim, không cần làm gì thêm...
Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.