Mở tài khoản thuê lấy tiền công, tài khoản đi lừa người khác
Câu chuyện cảnh giác
Tài là sinh viên, cần tiền đóng học phí nên thấy bài đăng thuê mở tài khoản ngân hàng trả tiền công cao. Người thuê nói chỉ cần mở tài khoản, giao thẻ và sim, không cần làm gì thêm, tiền công trả ngay. Tài mở hai tài khoản và giao đi, nhận tiền công. Vài tuần sau, công an mời Tài lên làm việc vì tài khoản của Tài được dùng để nhận tiền lừa đảo. Tài hoảng sợ, lúc đó mới hiểu tiền công nhỏ không đáng với rắc rối pháp lý mà mình đang đối mặt.
Minh họa
Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.
Vì sao dễ sập bẫy
- Cần tiền gấp nên thấy mở tài khoản lấy tiền công là việc nhẹ, không nghĩ tới hậu quả.
- Tin lời người thuê nói chỉ dùng để nhận tiền kinh doanh, không hỏi rõ mục đích thật.
- Nghĩ tài khoản của mình thì mình không chịu trách nhiệm khi giao cho người khác, nhưng thực tế ngược lại.
Dấu hiệu nhận biết
- Tài khoản ngân hàng đứng tên ai thì người đó phải chịu trách nhiệm về giao dịch trên tài khoản đó.
- Thuê mở tài khoản để nhận tiền lừa đảo, rửa tiền là hành vi trái pháp luật.
- Người thuê trả tiền công cao cho việc đơn giản là dấu hiệu bất thường.
- Giao thẻ, sim và thiết bị xác thực là giao toàn bộ quyền kiểm soát tài khoản.
- Khi tài khoản bị dùng vào lừa đảo, người đứng tên sẽ bị mời làm việc đầu tiên.
Cách phòng tránh
- Không bao giờ mở tài khoản ngân hàng cho người khác, dù được trả tiền công cao đến đâu.
- Không giao thẻ, sim hay thiết bị xác thực tài khoản cho bất kỳ ai.
- Nghi ngờ mọi bài đăng thuê mở tài khoản, thuê nhận tiền hộ, trả công theo tài khoản.
- Nếu đã giao tài khoản thì ra ngân hàng khóa ngay và trình báo công an để được hướng dẫn.
Gặp tình huống này thì làm gì
- Dừng ngay mọi giao dịch nhận tiền hộ, chuyển tiền hộ hoặc cho thuê tài khoản, không nhận thêm giao dịch nào nữa, dù người thuê hứa hẹn gì.
- Ra ngân hàng để khóa hoặc đóng tài khoản liên quan theo hướng dẫn chính thức, và mang theo toàn bộ tin nhắn, sao kê và thông tin người thuê để trình báo công an và hợp tác giải trình.
- Không xóa tin nhắn hay giao dịch, vì đó là bằng chứng cho thấy bạn đã dừng lại và hợp tác.
- Không nói dối hoặc khai không đúng sự thật với ngân hàng hay công an, và nên tìm tư vấn pháp lý nếu vụ việc đã liên quan tới điều tra.
- Cảnh báo người khác không làm việc tương tự, vì tài khoản vẫn đứng tên bạn và bạn vẫn phải chịu trách nhiệm với các giao dịch qua tài khoản đó.
Bài viết liên quan
Bán tài khoản ngân hàng, bán luôn cả rắc rối pháp lý
N. làm công nhân, nghe nói bán tài khoản ngân hàng không dùng tới được tiền ngay nên tìm người mua qua mạng. Người mua trả giá cao, yêu cầu N. giao cả thẻ, sim và giấy tờ liên quan...
Cho thuê tài khoản nhận tiền hộ, tưởng vô hại mà thành trung gian rửa tiền
B. làm nhân viên kho, muốn kiếm thêm nên nhận lời cho thuê tài khoản để nhận tiền hộ, hưởng hoa hồng theo giao dịch. Người thuê nói tiền là tiền kinh doanh, B. chỉ cần nhận rồi chu...
Chuyển tiền hộ lãi cao, tiền gửi đi rồi thì người cũng đi
T. làm công nhân, muốn gửi tiền về quê cho gia đình với phí thấp nên tìm người chuyển tiền hộ qua mạng. Người đó chào tỷ giá tốt hơn ngân hàng, phí thấp, chuyển nhanh trong ngày. T...
Chuyển tiền lòng vòng giúp người lạ, tưởng giúp đỡ mà thành đồng phạm
C. làm nhân viên bán hàng, được một người quen qua mạng nhờ chuyển tiền lòng vòng qua vài tài khoản, nói là để thanh toán cho đối tác. Người đó trả C. một khoản phí cho mỗi lần chu...
Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.