Cho thuê tài khoản nhận tiền hộ, tưởng vô hại mà thành trung gian rửa tiền
Câu chuyện cảnh giác
B. làm nhân viên kho, muốn kiếm thêm nên nhận lời cho thuê tài khoản để nhận tiền hộ, hưởng hoa hồng theo giao dịch. Người thuê nói tiền là tiền kinh doanh, B. chỉ cần nhận rồi chuyển tiếp, không cần biết nguồn tiền. B. nhận vài giao dịch, hoa hồng về đều. Một lần, ngân hàng khóa tài khoản của B. để xác minh nguồn tiền, B. mới biết số tiền mình chuyển hộ liên quan tới lừa đảo. B. phải giải trình, còn người thuê thì không liên lạc được nữa.
Minh họa
Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.
Vì sao dễ sập bẫy
- Muốn kiếm thêm bằng việc nhẹ, nghĩ nhận tiền hộ là vô hại.
- Tin lời người thuê nói tiền kinh doanh, không hỏi nguồn tiền thật.
- Thấy hoa hồng về đều nên tiếp tục, không nghĩ tới trách nhiệm pháp lý.
Dấu hiệu nhận biết
- Nhận tiền hộ rồi chuyển tiếp mà không biết nguồn tiền là hành vi có thể liên quan tới rửa tiền.
- Hoa hồng theo giao dịch là cách trả công để người khác đứng tên nhận tiền phạm tội.
- Người thuê tránh nói rõ nguồn tiền, chỉ nói chung chung là tiền kinh doanh.
- Ngân hàng khóa tài khoản khi phát hiện dòng tiền bất thường là dấu hiệu cảnh báo sớm.
- Người thuê biến mất khi tài khoản gặp rắc rối.
Cách phòng tránh
- Không bao giờ cho thuê tài khoản để nhận tiền hộ, dù hoa hồng hấp dẫn đến đâu.
- Hỏi rõ nguồn tiền trước khi nhận bất kỳ khoản tiền nào từ người lạ, không rõ thì từ chối.
- Nghi ngờ mọi lời mời nhận tiền hộ hưởng hoa hồng, vì không ai trả hoa hồng cho việc vô hại như vậy.
- Nếu đã nhận tiền hộ thì dừng ngay, ra ngân hàng và trình báo công an để được hướng dẫn.
Gặp tình huống này thì làm gì
- Dừng ngay mọi giao dịch nhận tiền hộ, chuyển tiền hộ hoặc cho thuê tài khoản, không nhận thêm giao dịch nào nữa, dù người thuê hứa hẹn gì.
- Ra ngân hàng để khóa hoặc đóng tài khoản liên quan theo hướng dẫn chính thức, và mang theo toàn bộ tin nhắn, sao kê và thông tin người thuê để trình báo công an và hợp tác giải trình.
- Không xóa tin nhắn hay giao dịch, vì đó là bằng chứng cho thấy bạn đã dừng lại và hợp tác.
- Không nói dối hoặc khai không đúng sự thật với ngân hàng hay công an, và nên tìm tư vấn pháp lý nếu vụ việc đã liên quan tới điều tra.
- Cảnh báo người khác không làm việc tương tự, vì tài khoản vẫn đứng tên bạn và bạn vẫn phải chịu trách nhiệm với các giao dịch qua tài khoản đó.
Bài viết liên quan
Bán tài khoản ngân hàng, bán luôn cả rắc rối pháp lý
N. làm công nhân, nghe nói bán tài khoản ngân hàng không dùng tới được tiền ngay nên tìm người mua qua mạng. Người mua trả giá cao, yêu cầu N. giao cả thẻ, sim và giấy tờ liên quan...
Chuyển tiền hộ lãi cao, tiền gửi đi rồi thì người cũng đi
T. làm công nhân, muốn gửi tiền về quê cho gia đình với phí thấp nên tìm người chuyển tiền hộ qua mạng. Người đó chào tỷ giá tốt hơn ngân hàng, phí thấp, chuyển nhanh trong ngày. T...
Mở tài khoản thuê lấy tiền công, tài khoản đi lừa người khác
Tài là sinh viên, cần tiền đóng học phí nên thấy bài đăng thuê mở tài khoản ngân hàng trả tiền công cao. Người thuê nói chỉ cần mở tài khoản, giao thẻ và sim, không cần làm gì thêm...
Chuyển tiền lòng vòng giúp người lạ, tưởng giúp đỡ mà thành đồng phạm
C. làm nhân viên bán hàng, được một người quen qua mạng nhờ chuyển tiền lòng vòng qua vài tài khoản, nói là để thanh toán cho đối tác. Người đó trả C. một khoản phí cho mỗi lần chu...
Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.