Rút tiền mặt từ thẻ phí thấp, thẻ bị giữ thông tin để gian lận sau
Câu chuyện cảnh giác
T. làm kế toán, cần tiền mặt gấp nên tìm nơi rút tiền từ thẻ tín dụng phí thấp. Một bên nhận rút qua máy quẹt của họ, nói phí thấp hơn ngân hàng nhiều, tiền về ngay. T. quẹt thẻ, nhận tiền mặt, tưởng đã xong việc. Một tuần sau, T. thấy sao kê có giao dịch lạ mà mình không thực hiện, thẻ bị ngân hàng khóa để xác minh. T. nhận ra bên rút tiền đã giữ thông tin thẻ của mình trong lúc quẹt.
Minh họa
Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.
Vì sao dễ sập bẫy
- Cần tiền mặt gấp nên chọn nơi phí thấp, không nghĩ tới rủi ro lộ thông tin thẻ.
- Tin vào lời hứa tiền về ngay, không hỏi giao dịch quẹt có hợp lệ không.
- Đã quẹt thẻ qua máy lạ nên thông tin thẻ có thể bị giữ, nhưng lúc đó không nghĩ tới.
Dấu hiệu nhận biết
- Rút tiền mặt từ thẻ tín dụng qua giao dịch khống là không hợp lệ, ngân hàng có thể khóa thẻ.
- Bên rút tiền giữ thông tin thẻ thì nguy cơ gian lận sau này rất cao.
- Phí thấp bất thường thường đi kèm rủi ro cao, không phải ưu đãi thật.
- Bên rút tiền không có địa chỉ, hợp đồng và trách nhiệm rõ ràng.
- Sao kê xuất hiện giao dịch lạ sau khi quẹt qua máy lạ là dấu hiệu rõ ràng.
Cách phòng tránh
- Cần tiền mặt thì rút qua kênh chính thức của ngân hàng, chấp nhận phí và lãi theo quy định.
- Không quẹt thẻ qua máy lạ, không giao thông tin thẻ cho bên trung gian.
- Kiểm tra sao kê thường xuyên, khóa thẻ ngay khi thấy giao dịch lạ.
- Dừng ngay dịch vụ rút tiền mặt qua trung gian khi ngân hàng cảnh báo.
Gặp tình huống này thì làm gì
- Dừng dùng thiết bị hoặc thẻ đó cho giao dịch nhạy cảm ngay, không nhập thêm mật khẩu hay mã OTP trên thiết bị đó.
- Dùng một thiết bị tin cậy khác để liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức, khóa thẻ hoặc tài khoản liên quan và kiểm tra giao dịch.
- Tìm hỗ trợ kỹ thuật tin cậy để kiểm tra thiết bị. Không tự tin rằng chỉ gỡ ứng dụng là đã hết nguy hiểm, vì ứng dụng độc hại có thể đã để lại quyền truy cập khác.
- Lưu lại tin nhắn, sao kê và ảnh chụp làm bằng chứng, trình báo công an nếu có thiệt hại.
- Yêu cầu ngân hàng tra soát các giao dịch lạ trên sao kê và khóa thẻ ngay qua kênh chính thức, không chờ bên rút tiền giải thích.
Bài viết liên quan
Đáo hạn thẻ giá rẻ, quẹt khống rồi thẻ bị khóa, thông tin bị giữ
M. làm nhân viên kinh doanh, đến kỳ trả nợ thẻ mà tiền chưa về kịp nên tìm dịch vụ đáo hạn giá rẻ. Dịch vụ ứng tiền trả nợ thẻ cho M., rồi quẹt lại qua máy của họ để tạo giao dịch,...
Giảm lãi suất vay qua điện thoại, đọc mã xong thì tiền cũng đi
N. làm nhân viên bán hàng, đang vay ngân hàng và muốn giảm lãi suất cho đỡ nặng. Một cuộc gọi tự xưng ngân hàng nói N. đủ điều kiện giảm lãi, chỉ cần xác nhận thông tin và đọc mã g...
Nhân viên ngân hàng giả mời mở thẻ ưu đãi lớn, hồ sơ đi đâu mất
Y. làm nhân viên bán hàng, muốn mở thẻ tín dụng để mua sắm trả góp. Một cuộc gọi tự xưng nhân viên ngân hàng mời Y. mở thẻ với ưu đãi lớn, hoàn tiền cao, không cần chứng minh thu n...
Nâng hạn mức thẻ chỉ cần đóng phí, đóng xong hạn mức vẫn y nguyên
H. làm nhân viên giao hàng, muốn nâng hạn mức thẻ để mua xe trả góp. Một cuộc gọi tự xưng ngân hàng nói H. đủ điều kiện nâng hạn mức ngay, chỉ cần đóng phí dịch vụ trước. H. đóng p...
Dịch vụ xóa nợ xấu, đóng phí cao rồi lịch sử vẫn còn nguyên
H. làm nhân viên văn phòng, từng trả chậm thẻ nên có nợ xấu, muốn vay ngân hàng mua nhà mà không được duyệt. Một dịch vụ quảng cáo xóa nợ xấu nhanh, chỉ cần đóng phí là lịch sử tín...
Tất toán khoản vay giá rẻ, chuyển tiền rồi khoản vay vẫn còn đó
Đ. làm tài xế, đang vay ngân hàng mua xe và muốn tất toán sớm cho nhẹ nợ. Một cuộc gọi tự xưng ngân hàng nói Đ. được giảm nợ, chỉ cần chuyển một khoản nhỏ là tất toán xong. Đ. chuy...
Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.