Trang chủ / Tài chính và đầu tư

Vay hạn mức lớn nhưng phải đóng phí trước, đóng rồi thì không thấy tiền

Nhóm: Tài chính và đầu tư · Nhóm nhỏ: vay tin dung · Minh họa: Mô phỏng Facebook · Mức rủi ro: Cao

Câu chuyện cảnh giác

D. bán hàng online, muốn vay vốn mở rộng shop nên tìm công ty tài chính qua mạng. Một người tự xưng nhân viên tài chính hứa cho D. vay hạn mức lớn, lãi thấp, giải ngân nhanh, chỉ cần đóng phí hồ sơ trước. D. đóng phí, người đó lại nói cần đóng thêm phí bảo hiểm khoản vay mới giải ngân. D. đóng thêm, rồi lại được yêu cầu đóng phí xác minh. Đến lúc D. đòi lại phí thì người đó chặn liên lạc, khoản vay cũng không bao giờ về.

Minh họa

Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.

Vì sao dễ sập bẫy

• Muốn vay vốn lớn với lãi thấp nên tin vào lời hứa giải ngân nhanh.
• Nghĩ đóng phí trước là thủ tục bình thường, không biết cho vay thật không thu phí kiểu này.
• Đã đóng một khoản nên tiếc, muốn đóng thêm để lấy được khoản vay, càng đóng càng mất.

Dấu hiệu nhận biết

• Cho vay hợp pháp không yêu cầu đóng phí trước, phí giải ngân hay phí bảo hiểm mới cho vay.
• Mỗi lần đóng xong lại phát sinh thêm một loại phí là dấu hiệu rất rõ ràng.
• Người tự xưng nhân viên tài chính chỉ liên hệ qua mạng, không có hợp đồng và địa chỉ rõ ràng.
• Hạn mức lớn, lãi thấp, giải ngân nhanh cùng lúc là lời hứa khó tin.
• Người nhận phí chặn liên lạc khi khách đòi lại tiền.

Cách phòng tránh

• Không đóng bất kỳ khoản phí nào trước khi nhận được tiền vay, dù lý do là phí hồ sơ hay bảo hiểm.
• Vay qua ngân hàng hoặc công ty tài chính có địa chỉ, hợp đồng và tổng đài rõ ràng.
• Nghi ngờ lời hứa hạn mức lớn, lãi thấp và giải ngân ngay cùng lúc.
• Dừng ngay khi bị yêu cầu đóng thêm phí sau lần đóng đầu tiên.

Đã chuyển tiền thì làm gì

• Dừng chuyển thêm bất kỳ khoản nào, kể cả phí, thuế hay phí mở khóa mà bên kia yêu cầu.
• Gọi ngân hàng qua số tổng đài chính thức, hoặc ra chi nhánh, để báo giao dịch đáng ngờ và hỏi về khả năng truy vết và phong tỏa. Nói rõ: ngân hàng không cam kết sẽ lấy lại được tiền. Báo càng sớm càng có cơ hội hơn, nhưng không có gì chắc chắn.
• Lưu lại toàn bộ tin nhắn, hình ảnh, số tài khoản, sao kê và lịch sử chuyển tiền làm bằng chứng, không xóa vội.
• Trình báo công an gần nhất, mang theo bằng chứng đã lưu.
• Chỉ đổi mật khẩu, khóa tài khoản hoặc thẻ khi bạn đã lộ mật khẩu, mã OTP hoặc nghi ngờ tài khoản bị người khác truy cập. Lúc đó làm ngay qua kênh chính thức của ngân hàng, không làm theo hướng dẫn của bên đáng ngờ.
• Cảnh báo người thân và bạn bè về chiêu này, để không ai khác tiếp tục chuyển tiền theo.

Tags

vayphi truocphi giai nganhan muc lon

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.