Trang chủ / Tài chính và đầu tư

Gửi tiền cho người khác đánh ngoại tệ hộ, lãi tháng nào cũng về rồi mất

Câu chuyện cảnh giác

A. làm giáo viên, có khoản tiết kiệm muốn sinh lãi nên gửi tiền cho một người trung gian đánh ngoại tệ hộ. Người đó hứa chia lãi hàng tháng, gửi báo cáo lãi rất đẹp. A. nhận lãi hai tháng đầu đúng hẹn, rồi gửi thêm. Tháng thứ ba, người trung gian nói thị trường xấu, xin thêm thời gian, rồi trả lời ngày càng chậm. A. đòi lại gốc thì nhận đủ lý do, còn tiền thì không thấy về, lúc đó A. mới hiểu lãi tháng đầu có thể lấy từ tiền của chính mình hoặc của người vào sau.

Minh họa

Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.

Vì sao dễ sập bẫy

• Muốn tiền tiết kiệm sinh lãi mà không cần tự giao dịch, thích giao hết cho người khác.
• Thấy lãi về đúng hẹn hai tháng đầu nên tin tưởng hoàn toàn.
• Ngại rút khi đang lỗ, sợ rút là mất, càng chờ càng mất kiểm soát.

Dấu hiệu nhận biết

• Không ai cam kết lãi hàng tháng ổn định từ giao dịch ngoại tệ, vì thị trường luôn biến động.
• Người nhận tiền không có hợp đồng rõ ràng, không có đơn vị quản lý được cấp phép.
• Lãi tháng đầu có thể lấy từ tiền của chính bạn hoặc của người vào sau.
• Người nhận tiền trả lời chậm dần khi bạn đòi rút gốc.
• Tiền giao cho cá nhân thì rất khó đòi lại khi xảy ra tranh chấp.

Cách phòng tránh

• Không giao tiền cho cá nhân đánh hộ, dù cam kết lãi hấp dẫn đến đâu.
• Đầu tư qua tổ chức được cấp phép, có hợp đồng và sao kê rõ ràng.
• Nghi ngờ mọi lời cam kết lãi hàng tháng ổn định từ thị trường biến động.
• Dừng ngay khi người nhận tiền trì hoãn rút gốc bằng nhiều lý do.

Đã chuyển tiền thì làm gì

• Dừng chuyển thêm bất kỳ khoản nào, kể cả phí, thuế hay phí mở khóa mà bên kia yêu cầu.
• Gọi ngân hàng qua số tổng đài chính thức, hoặc ra chi nhánh, để báo giao dịch đáng ngờ và hỏi về khả năng truy vết và phong tỏa. Nói rõ: ngân hàng không cam kết sẽ lấy lại được tiền. Báo càng sớm càng có cơ hội hơn, nhưng không có gì chắc chắn.
• Lưu lại toàn bộ tin nhắn, hình ảnh, số tài khoản, sao kê và lịch sử chuyển tiền làm bằng chứng, không xóa vội.
• Trình báo công an gần nhất, mang theo bằng chứng đã lưu.
• Chỉ đổi mật khẩu, khóa tài khoản hoặc thẻ khi bạn đã lộ mật khẩu, mã OTP hoặc nghi ngờ tài khoản bị người khác truy cập. Lúc đó làm ngay qua kênh chính thức của ngân hàng, không làm theo hướng dẫn của bên đáng ngờ.
• Cảnh báo người thân và bạn bè về chiêu này, để không ai khác tiếp tục chuyển tiền theo.

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.

Bạn hãy copy bài viết này và gửi cho bạn bè, người thân để tránh bị lừa mất tiền nhé.