Trang chủ / Giả danh cơ quan, tổ chức

Bị dọa dính vụ rửa tiền, suýt mở tài khoản mới

Nhóm: Giả danh cơ quan, tổ chức · Nhóm nhỏ: gia danh cong an · Minh họa: Mô phỏng cuộc gọi · Mức rủi ro: Rất cao

Câu chuyện cảnh giác

T., 38 tuổi, bán hàng online và thường xuyên nhận tiền từ khách qua tài khoản ngân hàng. Một buổi sáng, T. nhận cuộc gọi từ một người tự xưng là cán bộ điều tra. Người này nói tài khoản của T. có giao dịch liên quan đến một đường dây rửa tiền, rồi yêu cầu T. mở thêm một tài khoản mới, chuyển tiền qua lại và cung cấp thông tin đăng nhập để cơ quan kiểm tra dòng tiền, như vậy mới chứng minh được T. vô tội.

T. nghe mà tay run, vì cửa hàng online là nguồn thu chính của cả nhà. Người gọi còn dặn T. tuyệt đối giữ bí mật, không được kể với vợ hay ngân hàng, nếu không vụ việc sẽ nặng hơn. Chính câu dặn giữ bí mật đó làm T. khựng lại. T. chợt nghĩ, cơ quan thật làm việc phải có giấy mời và làm việc trực tiếp, không thể bắt người dân mở tài khoản và đưa mật khẩu qua điện thoại. T. cúp máy, gọi cho ngân hàng qua số tổng đài in trên thẻ để hỏi, và được xác nhận tài khoản của mình không có cảnh báo nào như vậy.

Minh họa

Đoạn hội thoại dưới đây là minh họa, không phải tin nhắn hay cuộc gọi thật.

Vì sao dễ sập bẫy

• Từ rửa tiền nghe rất nặng, khiến người nghe sợ bị bắt giữ và sợ ảnh hưởng đến công việc làm ăn.
• Người gọi nói chuyện chắc chắn, dùng nhiều từ ngữ kiểu hồ sơ, điều tra, vụ án để tạo vẻ chính thống.
• Yêu cầu giữ bí mật cắt đứt người nghe khỏi vợ, người thân và ngân hàng, là những người có thể cảnh báo kịp thời.
• Tâm lý muốn chứng minh mình trong sạch khiến nhiều người sẵn sàng làm theo mọi yêu cầu, dù yêu cầu đó vô lý.

Dấu hiệu nhận biết

• Dọa người nghe liên quan đến vụ án nghiêm trọng chỉ qua một cuộc gọi, không có giấy triệu tập hay giấy mời.
• Yêu cầu mở thêm tài khoản, chuyển tiền qua lại hoặc đứng tên nhận tiền hộ để chứng minh vô tội.
• Xin mật khẩu ngân hàng, mã xác thực hoặc thông tin đăng nhập để kiểm tra dòng tiền.
• Bắt giữ bí mật, cấm kể với người thân, ngân hàng hoặc công an địa phương.
• Tạo áp lực thời gian, nói càng chần chừ thì vụ việc càng nặng.
• Biết một phần thông tin cá nhân như tên và số tài khoản, nhưng không cung cấp được văn bản chính thức khi bị hỏi ngược.

Cách phòng tránh

• Cúp máy ngay khi người gọi dọa bắt giữ và xin mật khẩu ngân hàng, rồi tự gọi tổng đài ngân hàng qua số chính thức.
• Không bao giờ đưa mật khẩu, mã xác thực hay thông tin đăng nhập cho bất kỳ ai qua điện thoại.
• Không mở tài khoản mới, không chuyển tiền qua lại và không nhận tiền hộ theo yêu cầu của người lạ.
• Khi nghe tin mình liên quan đến vụ án, bình tĩnh hỏi về giấy mời và đến trực tiếp trụ sở để xác minh.
• Kể ngay cho người thân hoặc ngân hàng khi nhận cuộc gọi dọa dẫm, đừng giữ bí mật một mình.
• Lưu lại số điện thoại và nội dung cuộc gọi để trình báo khi cần.

Gặp tình huống này thì làm gì

• Dừng lại ở đó: không mở tài khoản mới, không chuyển tiền qua lại, không đưa mật khẩu hay mã xác thực.
• Cúp máy, chặn số lạ, lưu lại số điện thoại và nội dung cuộc gọi làm bằng chứng.
• Nếu vẫn lo, tự gọi tổng đài ngân hàng qua số chính thức in trên thẻ hoặc đến trực tiếp cơ quan để hỏi, không gọi số do người gọi cung cấp.
• Phản ánh số điện thoại lừa đảo qua tổng đài 156.
• Kể cho người thân để không giữ bí mật một mình, và cảnh báo người bán hàng online khác về chiêu này.

Tags

gia danh cong anrua tienmo tai khoannguoi dung ngan hanglua dao qua dien thoai

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.