Bị dọa dính vụ rửa tiền, suýt mở tài khoản mới
Câu chuyện cảnh giác
T., 38 tuổi, bán hàng online và thường xuyên nhận tiền từ khách qua tài khoản ngân hàng. Một buổi sáng, T. nhận cuộc gọi từ một người tự xưng là cán bộ điều tra. Người này nói tài khoản của T. có giao dịch liên quan đến một đường dây rửa tiền, rồi yêu cầu T. mở thêm một tài khoản mới, chuyển tiền qua lại và cung cấp thông tin đăng nhập để cơ quan kiểm tra dòng tiền, như vậy mới chứng minh được T. vô tội.
T. nghe mà tay run, vì cửa hàng online là nguồn thu chính của cả nhà. Người gọi còn dặn T. tuyệt đối giữ bí mật, không được kể với vợ hay ngân hàng, nếu không vụ việc sẽ nặng hơn. Chính câu dặn giữ bí mật đó làm T. khựng lại. T. chợt nghĩ, cơ quan thật làm việc phải có giấy mời và làm việc trực tiếp, không thể bắt người dân mở tài khoản và đưa mật khẩu qua điện thoại. T. cúp máy, gọi cho ngân hàng qua số tổng đài in trên thẻ để hỏi, và được xác nhận tài khoản của mình không có cảnh báo nào như vậy.
Minh họa
Đoạn hội thoại dưới đây là minh họa, không phải tin nhắn hay cuộc gọi thật.
Vì sao dễ sập bẫy
- Từ rửa tiền nghe rất nặng, khiến người nghe sợ bị bắt giữ và sợ ảnh hưởng đến công việc làm ăn.
- Người gọi nói chuyện chắc chắn, dùng nhiều từ ngữ kiểu hồ sơ, điều tra, vụ án để tạo vẻ chính thống.
- Yêu cầu giữ bí mật cắt đứt người nghe khỏi vợ, người thân và ngân hàng, là những người có thể cảnh báo kịp thời.
- Tâm lý muốn chứng minh mình trong sạch khiến nhiều người sẵn sàng làm theo mọi yêu cầu, dù yêu cầu đó vô lý.
Dấu hiệu nhận biết
- Dọa người nghe liên quan đến vụ án nghiêm trọng chỉ qua một cuộc gọi, không có giấy triệu tập hay giấy mời.
- Yêu cầu mở thêm tài khoản, chuyển tiền qua lại hoặc đứng tên nhận tiền hộ để chứng minh vô tội.
- Xin mật khẩu ngân hàng, mã xác thực hoặc thông tin đăng nhập để kiểm tra dòng tiền.
- Bắt giữ bí mật, cấm kể với người thân, ngân hàng hoặc công an địa phương.
- Tạo áp lực thời gian, nói càng chần chừ thì vụ việc càng nặng.
- Biết một phần thông tin cá nhân như tên và số tài khoản, nhưng không cung cấp được văn bản chính thức khi bị hỏi ngược.
Cách phòng tránh
- Cúp máy ngay khi người gọi dọa bắt giữ và xin mật khẩu ngân hàng, rồi tự gọi tổng đài ngân hàng qua số chính thức.
- Không bao giờ đưa mật khẩu, mã xác thực hay thông tin đăng nhập cho bất kỳ ai qua điện thoại.
- Không mở tài khoản mới, không chuyển tiền qua lại và không nhận tiền hộ theo yêu cầu của người lạ.
- Khi nghe tin mình liên quan đến vụ án, bình tĩnh hỏi về giấy mời và đến trực tiếp trụ sở để xác minh.
- Kể ngay cho người thân hoặc ngân hàng khi nhận cuộc gọi dọa dẫm, đừng giữ bí mật một mình.
- Lưu lại số điện thoại và nội dung cuộc gọi để trình báo khi cần.
Gặp tình huống này thì làm gì
- Dừng lại ở đó: không mở tài khoản mới, không chuyển tiền qua lại, không đưa mật khẩu hay mã xác thực.
- Cúp máy, chặn số lạ, lưu lại số điện thoại và nội dung cuộc gọi làm bằng chứng.
- Nếu vẫn lo, tự gọi tổng đài ngân hàng qua số chính thức in trên thẻ hoặc đến trực tiếp cơ quan để hỏi, không gọi số do người gọi cung cấp.
- Phản ánh số điện thoại lừa đảo qua tổng đài 156.
- Kể cho người thân để không giữ bí mật một mình, và cảnh báo người bán hàng online khác về chiêu này.
Tags
Bài viết liên quan
Giả cán bộ an ninh mạng dọa tài khoản bị hack
Cô L. làm nhân viên văn phòng, thường xuyên dùng mạng xã hội và ngân hàng trên điện thoại. Một buổi sáng, cô nhận cuộc gọi từ người xưng là cán bộ Cục An ninh mạng, nói tài khoản m...
Bưu kiện chứa hàng cấm rồi chuyển máy cho công an giả
Chị N. bán hàng online, mỗi tuần gửi vài chục đơn qua bưu điện nên khi nhận cuộc gọi báo có bưu kiện của chị chứa hàng cấm, chị giật mình. Người gọi xưng là nhân viên bưu điện, nói...
Công an phối hợp bảo hiểm dọa dữ liệu bị lợi dụng
Anh B. làm lái xe đường dài, ít khi để ý đến hồ sơ bảo hiểm của mình. Một buổi tối khi đang nghỉ ở trạm dừng, anh nhận cuộc gọi từ người xưng là cán bộ công an đang phối hợp với bả...
Cập nhật dữ liệu dân cư rồi dụ cài app lạ
Chị H. làm nội trợ, thường là người nghe điện thoại ở nhà vào ban ngày. Một buổi sáng, chị nhận cuộc gọi từ người xưng là cán bộ phường đang cập nhật dữ liệu dân cư, nói hộ khẩu nh...
Gọi video mặc cảnh phục để dọa chuyển tiền
Anh Q. vừa ra trường, đang tìm việc và rất sợ vướng vào rắc rối pháp lý. Một buổi tối, anh nhận cuộc gọi video từ số lạ. Trên màn hình là một người mặc cảnh phục, ngồi trước phông ...
Lệnh bắt giả có con dấu dọa người dân
Chị P. làm kế toán cho một cửa hàng, tính tình cẩn thận và rất sợ vi phạm pháp luật. Một buổi chiều, chị nhận tin nhắn qua Zalo từ tài khoản lạ, gửi kèm hình ảnh một lệnh bắt giữ c...
Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.